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中大总裁班分享:创业者如何选择投资人,如何与投资人相处?

今天来说说之前在直播间分享的一个主题——创业者该如何与投资人相处,之所以分享这个主题,是因为前两天开了一个项目的私董会,在谈及一些内容时的有感而发。


这家公司去年亏了400多万,没想到在今年疫情来临的上半年,公司不但没有亏损,反而业绩还翻倍了,同时账上资金还有2000多万,但是有一个投资机构才投了一年不到两年多的时间,现在提出要求让创业者回购,因此召开了私董会。


面对这个状况,我发表了自己的3点想法:

 

1)感激


从疫情开始到现在,我已经有5家公司破产了,原以为这是破产的第6家公司,而这家公司非但没有破产,反而业绩表现不错,账上也有不少资金,从内心出发,我已经很感激这样的创业者了。


2)追求迅速发展


这家公司肯定不符合投资机构期望,毕竟投资机构投资那么多钱,他看重的是想象力,看重的是未来的价值,任你现在一年收益几百万、几千万、能分多少红等等,投资机构不会太在意。


所以我的建议是大把花钱,花钱花钱再花钱,追求迅速发展,2000多万账上资金放着没意思,公司既想赚钱又想着用户又想发展行业壁垒,到最后有可能三者都得不到,要清楚自己的企业目标是什么,到底是要赚钱还是要值钱。


3)适当并购一些优质资产


其实这家公司的同行目前发展更惨,很多公司都倒闭了,所以账上2000万资金完全可以并购小部分优质的资产,这次疫情就是一个很好的机会,这是我对这公司创业者的几点想法或者建议。


那么今天重点来聊聊创业者,其实排除了那些品德败坏、人品特别恶劣的创业者,大部分创业者都是有梦想的,他们都是为了梦想而出发、为了梦想而创业:


有的可能想着去上市IPO;

有的可能想着做多少业绩;

有的可能想着为投资者创造收益。


我相信没有想法的话,你也不是一个合格的创业者,那作为一个合格的创业者,我想给你们多几点提醒。


① 如何选择投资人


要选择那些愿意给你3年5年7年甚至10年时间成长的投资人,不要选择那些特别短视的投资人或者投资机构,因为短视的投资人给你的钱可能是个炸弹,不仅帮不到你,还有可能像是埋了一颗地雷在你身边。


而且不要把投资人、投资机构当做父母,应该当做“小姐”,最好是要找到那些欣赏你、和你同频、价值观相符、愿意给你3年5年7年甚至10年时间成长的投资人。


② 创业者签投资合同要谨慎对待


创业者签合同的时候要多留意几眼,多看看:


有没有回购条款;

有没有个人无限连带责任;

合同条款是不是对等的。


我记得我跟一个哥们聊天,他说:“老张,我们可以合作,别的帮不到你,我们公司有几十人的律师团队,能够保证帮你把投给创业者的钱要回来”。


我听完心里不是滋味,因为我特别同情创业者,总觉得创业者太难了,为了自己的梦想,为了所谓的事业,工资拿得又少,还经常加班,消耗掉自己的大把青春以外,还没有了自己的生活,同时又因为创业者自身是个小白,所以在投资条款中很多限制内容、条条框框并不清楚,导致很多创业者最后被投资人扫地出局。


之所以会被扫地出局,是因为创业者他的精力是放在怎么把项目做好,而投资人的精力是放在以什么样的方式才能保证资金比较安全,人家很有可能跟你说是投资,实际上是借贷,导致12%的年化,甚至还有复利等等的情况。


所以这次的私董会让我挺郁闷的,我说疫情期间这家公司还活着,账上还有2000多万的现金已经很牛逼了,而投资机构在这时还让人家回购股份,听到这些话心里不是滋味。


③ 创业者要转换融资思维


创业者不要用做生意的思维去拿投资,投资人看重的是你项目的想象力如何,而不是你一年赚几百万,这对投资人来说意义不大,你要么做得很大,要么彻底破产,不要中庸。


我今天完全是站在创业者的立场上去思考,有不少人说投资机构也难,但在这里,投资机构让人家保本让人家回购是不对的,不能因为你自己投出去的10个项目死了9个,就要求活着的企业回购你的股份。


投资失败和整体基金不赚钱是你自己投资机构的问题,跟这家活着的公司有什么关系呢?都说不能欺负老实人,投资机构要凭真本事,而不是要求每个机构都回购你的股份。


很多投资机构或许不是拿着自己的钱投资,但创业者又何尝不是呢?我见过很多创业者他们连车子、房子都没有。


我投的项目没有5年多的时间,我是不会去过问的,所以对于投资人而言,不要用借钱给人的心态对待创业者、不要抱着把钱放在银行的心态去对待创业者、更不要以为有钱就多么牛逼,何况不是自己有钱,真正有钱的投资人,是不会在乎这两年多的时间的。


总体来说,投资机构他们见钱眼开,当然这也正常,有一句话这样说的:“心不狠,不足以做投资人”,我这个人就是心不狠,比如我之前在文章(公司破产,投资人还要倒贴)所提到过的,有一家公司我投了不少钱,破产清算了还让我倒贴,自己并没有投钱进去,你想想这算什么创业者?


反正做投资人当中有渣的,做创业者当中也有渣的,很多投资机构的要求是不合理的,不合理就不要去签这种不平等条约,否则受伤害的肯定是创业者,分分钟让你破产,分分让你出局,分分钟让你生不如死。


所以当我看到那些坚持了5年甚至10年的创业者,到头来被投资机构、投资人弄出局,辛苦奋斗多年的企业最后被入机构的名下时,真的会很痛苦的。


实际上创业者和投资人本是利益共同体、都是股东,应该抱团取暖一起活下去一起熬下去一起努力发展,我觉得这才是创业者和投资人最佳的关系。


而不是因为别的企业都挂了,你这企业还活着,那就要从你这里挽回损失给LP交代,就让活着的企业回购你的股份。


创业者也要学会该自己投钱就投钱,该冒风险就冒风险,我觉得那个让我倒贴钱的创业者就是渣的,自己没有投钱还让我倒贴,所以我今天更迫切的感受到的就是投资就是投人。


一个朋友也告诉我不要轻易拿投资机构的钱,他说:“你拿了钱看起来虽然很好,几年之后最终是嗜血的,如果成功就好说,万一失败就会很惨,很多投资人出钱之后对你的经营、财务等指手画脚。”


我觉得也是,你做的如果不是特别高科技、特别需求大资金的项目,就不要轻易拿投资机构的钱,这是我对大家真诚的建议,这次疫情让很多创业者和投资人的关系更加清晰,知道彼此是什么人。


等于说投资真的需要很大时,可以拿,但是不要签个人无限连带责任,不要像王思聪那样签,投资人千万不要去欺负创业者,投资机构、投资人有9条命,失败一家你还有其它家的公司,但是对于创业者来说,这个项目甚至就是他的全部。


我不是说我是很好的投资人,但起码人家需要帮忙的时候就帮忙,人家不好的时候也不要去打压人家甚至釜底抽薪,好的时候要感恩别人,我觉得这是投资人基本的人品。


我认为投资人、投资机构不能成为剥削阶级,不然特不公平,每个人的价值观不同,在我看来投资应该是财富自由的人做,而不是那些金融专业毕业的拿着别人的钱的人去做,那些投资经理完全把这个当做职业,那结果你可想而知。


要拿真正有钱人的钱,对你能有包容的投资机构的钱,包括我和这家公司聊“如何拓展用户”、“商业模式是什么”等等的思路,就是你能帮到别人,别人赚到钱了,自己也很开心。


很多投资机构多数不创造任何价值,甚至称之为中介,投资就是要看你的专业,而不是要别人回购,做事我们要公平,对于投资人而言,如果像2014-2015年那样瞎投,以为自己很厉害,早该倒闭了。


分享一个小故事,一个朋友的公司拿到中国前三的投资机构的钱,拿了一个亿然后做得还行,但是财务和预算做得一般,导致在投完第三年的时候,公司现金流出现很大的问题。


投资机构老板对他破口大骂,完全是侮辱他的人格,没有底线,最后创业者也“疯”了,他说:“要不你继续加投,你不加投,那我现在这个状况还有三个月现金流就断了就死掉了,你投这一亿就打水漂了,所以我现在告诉你,要么24小时之内你再给我打1个亿,要不我就宣布破产”。


导致这个非常知名的投资机构迫不得已,结果从开会、表决、到协议、再到打款,24小时就搞定了,最后成功又拿了1个亿,这个企业又活过来了。


所以有时候我就在想,都已经是利益共同体了,多拿了一个亿出来,否则非常确定性的损失了一个亿,这样的出发点我觉得还好。


再说个真实的故事,一个知名的机构投了不错的一家公司,本来2012年说要上市了,最后没有成功,导致这家投机构的基金快到期了,说要退出让创业者回购,这个创业者说:“可以回购,一个亿我每月还你300万,三年还清,我就恶心你,我账上有2个亿,我也不还你,因为我要发展。”


一个亿没有还完,那家机构的基金就到期了,想不到过两年这家公司过两年升级换代了,估值几百亿了,本来一个亿变成几十个亿的,最终导致基金只收到本金,所以说投资机构很多短视,赚不到钱实属正常,就是我说的“拿不住”。


我一直有一个原则,就是投资人要和大股东处理好关系,你想想你投了人家,你占10-20个点,你欣赏这个创业者才投资的,那你骂人家创业者干嘛?你以为你是谁?让你创业你真的就能把这项目做得好吗?


总而言之,主要想表达:


① 投资人不要轻易地欺负创业者,创业者也不要轻易地拿投资人的钱;

② 创业者别认为投资机构是来帮助你实现你的梦想的,这种机构很少,实际上投资机构都是嗜血的。


以上就是我今天的感慨,遇到疫情时、遇到困难时,很多人不会想着帮你,而是想着踩你一脚,人家机构有很多律师,你每天在忙着做事,机构整天想着就是怎么保全他们的资金。


我投资的一家做教育的公司,本来线下教育做得很惨,但是疫情期间发展起来还不错,说:“老张我这又融了几百万,能活下来了,看找你或者找你的律师来办手续”。


估值不增反减,而且要稀释我的股份,想征求我的意见,我说:“哥们,在这个时候公司能活着,还能融到钱已经不容易了,我已经很感恩了,你就大胆去干吧,让你的律师来找我签字吧。”


投资人要尊敬所有的创业者,大家都不容易,尤其疫情期间,相互信任和鼓励,才是正确的相处之道。

发布时间:20-07-08 点击量:95 次

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